Finance & Fintech
Progettazione e sviluppo di piattaforme fintech, banking as a service, sistemi di pagamento PSD2, core banking modernization, open banking, wealth management, lending digitale. Compliance normativa (AML/KYC, MiFID II, DORA), crittografia end-to-end, audit di sicurezza continuo.
Cosa copriamo tipicamente
- Sistemi di pagamento PCI-DSS
- Integrazione open banking / PSD2
- KYC / AML automation
- Core banking modernization
- Trading / wealth-management platforms
- Audit DORA + ISO 27001
Casi tipici
Banca tradizionale che apre un canale digitale
Una banca con infrastruttura legacy deve esporre API PSD2, integrare KYC digitale e lanciare un'app mobile senza interrompere l'operatività corrente. Ci cercano quando il progetto interno si è bloccato sulle dipendenze tra sistemi vecchi e requisiti normativi nuovi.
Startup fintech che scala fuori dall'Italia
Un player fintech ha validato il prodotto sul mercato italiano e deve aprire in uno o più paesi europei. Ci cercano quando devono adattare flussi AML/KYC a normative locali diverse, gestire multi-valuta e ottenere certificazioni che i nuovi mercati richiedono.
Piattaforma di lending digitale da costruire da zero
Una società di credito o una holding vuole erogare prestiti online con onboarding completamente digitale, scoring automatico e contrattualistica elettronica. Ci cercano quando hanno il modello di business chiaro ma non hanno un team tecnico strutturato per costruire il motore creditizio.
Wealth management che modernizza il front-end cliente
Una SIM o un family office usa ancora strumenti interni non connessi e vuole offrire ai clienti un portale di monitoraggio del portafoglio in tempo reale. Ci cercano quando devono integrare feed di mercato, rispettare MiFID II sul profilo di rischio e mantenere l'audit trail completo.
Domande frequenti
Avete esperienza con ambienti regolamentati o lavorate solo su prodotti digitali generici?
Lavoriamo esclusivamente in contesti in cui la compliance non è opzionale. Il nostro track record include progetti con requisiti PCI-DSS, DORA e MiFID II. Non gestiamo la parte legale, ma il codice, l'architettura e i processi di sviluppo sono costruiti fin dall'inizio per superare audit di sicurezza e ispezioni normative.
Come gestite l'integrazione con un core banking legacy che non ha API moderne?
Di solito si lavora con uno strato di adattatori che espongono le funzioni del legacy tramite API interne, senza toccarne il nucleo. Abbiamo affrontato sistemi con oltre vent'anni di vita. Il primo passo è sempre una mappatura tecnica precisa prima di stimare qualsiasi cosa.
Lavorate con SLA bancari? Cosa significa per voi alta disponibilità in questo settore?
Per noi alta disponibilità in ambito finanziario parte da architetture multi-zona con failover automatico, zero-downtime deployment e monitoring continuo. Gli SLA si definiscono contrattualmente in base al servizio: i target tipici con cui lavoriamo sono 99,9% o 99,95% di uptime mensile, con RTO e RPO documentati.
Quanto tempo richiede un progetto di open banking o PSD2 da zero?
Dipende da cosa esiste già. Se il core banking ha già una qualche forma di API, un'integrazione PSD2 base per AISP/PISP richiede in genere dai tre ai cinque mesi inclusi test e certificazione con il provider di sandbox. Se si parte da un sistema completamente chiuso, i tempi si allungano e lo diciamo prima.
Come presidiate la sicurezza durante lo sviluppo, non solo a fine progetto?
La sicurezza è integrata nel ciclo di sviluppo: threat modeling in fase di design, revisione del codice con focus su OWASP Top 10 per il fintech, penetration test periodici e non solo al go-live. Manteniamo anche un processo di vulnerability disclosure e patch management su tutti gli ambienti che gestiamo.
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